¿Qué hace un planificador financiero?

Pensé que era prudente para compartir con ustedes lo que un planificador financiero hace realidad, porque en mi experiencia la mayoría de la gente o tienen ideas erróneas o simplemente no saben.

Me gusta pensar en la planificación financiera como el proceso en el que el cliente y el asesor financiero se reúnen para discutir inicialmente situación actual de los clientes. El planificador financiero y el cliente luego explorar lo que es importante para el cliente y cuáles son sus metas futuras, aspiraciones y objetivos. El planificador entonces elabora una estrategia para cumplir con estos objetivos y prepara un "modelo" conocida como Declaración de asesoramiento o Plan Financiero. Normalmente esto cubre planificación de la jubilación, por ejemplo. Informar a los 40 años de edad, de los pasos requeridos para él retirarse a su edad preferida de 60 con un ingreso de jubilación de $ 75.000, en dólares de hoy

Los pasos reales en cuestión puede incluir:.

&bull ; Presupuesto Hotel • Cálculo del nivel óptimo de sacrificio salarial Hotel • La implementación de planes de ahorro
• Impuestos inversiones efectivas Hotel • Gobierno co-contribución Hotel • Estrategias de maximización de Pensiones del Gobierno
• Inicio de una transición a la jubilación Hotel • Auto gestionado fondos super (súper DIY) Hotel • Acciones Directo • Propiedad invertir Hotel • Estrategias de amortización de velocidad Hipoteca

Mientras que el Plan Financiero /Declaración del Consejo se espera presentar un plan detallado de acción para el cliente para llegar a donde quieren estar, a veces el objetivo no es realista y no se puede cumplir. En este caso el cliente es informado de que es probable que haya un déficit, pero que el déficit puede ser limitado por trabajar unos cuantos años más, o renunciar a sus vacaciones anuales en el extranjero, etc.

Considero que el proceso anterior para ser planificación financiera "holístico", es decir, que cubre toda la situación del cliente y no sólo partes de él. Una vez dicho esto, hay muchas ocasiones en las que los clientes ven un planificador por sólo una razón específica. Por ejemplo, es posible que quieran consejos sobre la mejor manera de invertir una herencia u otra ganancia financiera, o que sólo lo desea, puede contratar un seguro de protección de ingresos o seguro de vida. Mientras que los planificadores financieros pueden ayudar con estos 'uno fuera' situaciones, creo que la mayoría de los planificadores financieros estaría de acuerdo en que el cliente y'. Se sirven los mejores intereses s si tienen una reunión más amplia y completa

Sin duda la gran mayoría de la gente se beneficiará de visitante con un asesor financiero de confianza y tener una charla con ellos. En la mayoría de los casos, la reunión inicial es al costo del planificador (sin costo para usted) y esto le permite cumplir con algunos diversos asesores financieros antes de decidir a quién confiar su futuro financiero con.

Creo que es Siempre es aconsejable reunirse con varios asesores financieros para que pueda tomar una decisión informada sobre la cual planificador es el más compatible con usted. Ciertamente yo siempre aconsejo a la gente que me encuentro con tener una charla con otros asesores financieros antes de decidirse a hacer negocios conmigo la relación puede durar décadas y es importante para formar la relación correcta; esto es de un planificador y un Perpective cliente Hotel  .;

retiro y planificación de la jubilación

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